Глава 7. Кредиты и займы

«Почему я не люблю брать деньги в долг?
Понимаете ли, берешь-то ненадолго и чужие, а отдаешь навсегда и свои»
(Народная мудрость)

Тест: Можно ли вам брать кредиты

Раздел 7.1. Зачем нужен кредит?

7.1.1. Кто, у кого и зачем берет деньги в долг?

7.1.2. Как решить, стоит ли брать кредит?

7.1.3. Риски закредитованности

Раздел 7.2. Важные понятия

7.2.1. Сумма, ставка, срок, платеж

7.2.2. Профессиональные и непрофессиональные кредиторы

7.2.3. Заемные отношения между гражданами

7.2.4. Кредитование в банках

7.2.5. Микрофинансовые организации

7.2.6. Кредитные потребительские кооперативы

7.2.7. Ломбарды

7.2.8. Взаимное кредитование (Р2Р lending)

7.2.9. Кредитная история

Раздел 7.3. Классификация кредитов и займов

7.3.1. Ипотечные кредиты и займы

7.3.2. Автокредиты и другие потребительские целевые кредиты и займы

7.3.3. Образовательные кредиты

7.3.4. POS-кредиты и займы

7.3.5. Потребительские нецелевые кредиты и займы

7.3.6. «Карточные» кредиты

7.3.7. Займы «до зарплаты»

Раздел 7.4. Что говорит закон? Правовое оформление кредитных отношений

7.4.1. Правовая база кредитных и заёмных отношений

7.4.2. Закон о потребительском кредите (займе)

7.4.3. Законодательство о залоге и ипотеке

7.4.4. Договор поручительства

Раздел 7.5. Сколько это будет стоить? Математика кредитования

7.5.1. Способы начисления процентов. Простые и сложные проценты

7.5.2. Дифференцированные платежи

7.5.3. Аннуитетные платежи

7.5.4. Особенности начисления процентов по кредитным картам

7.5.5. Сопутствующие комиссии и платежи

7.5.6. Полная стоимость кредита

Раздел 7.6. Как взять кредит? Процедуры получения кредита (займа)

7.6.1. Определение необходимости кредита

7.6.2. Поиск информации, сравнение условий

7.6.3. Подача заявки на получение кредита/займа

7.6.4. Рассмотрение заявки банком (МФО, КПК)

7.6.5. Получение индивидуальных условий договора и заключение договора. «Период охлаждения»

7.6.6. Предоставление кредита (займа)

Раздел 7.7. Как гасить кредит? Обслуживание кредита (займа)

7.7.1. Способы погашения кредита (займа)

7.7.2. Предоставление информации в БКИ

7.7.3. Надо ли хранить подтверждающие документы?

7.7.4. Досрочное погашение и рефинансирование

7.7.5. Надо ли возвращать кредит, если банк – банкрот?

7.7.6. Как обслуживать кредит, если вы оказались за границей

7.7.7. Что нужно сделать после погашения кредита

Раздел 7.8. «Что-то пошло не так»: конфликты заемщика и кредитора

7.8.1. Нарушение обязательств заемщиком

7.8.2. Разрешение конфликта из-за нарушения обязательств заемщиком

7.8.3. Нарушение обязательств со стороны кредитора

7.8.4. Личное банкротство

Подведем итоги

Резюме

Полезные советы

Дополнительные материалы

Кредит, заём или займ?

Бизнес под видом КПК

Бюро кредитных историй

Аренда или ипотека?

Льготные ипотечные программы

Салоны красоты и «разводка» на кредит

Формула аннуитетного платежа

Полная стоимость потребительского кредита (займа)

Кредитные калькуляторы

Комиссии за рассмотрение заявки и за заключение договора

Что говорят законы о досрочном погашении потребительского займа или кредита

Достоевский о ростовщиках

Что могут и чего не могут делать коллекторы

Спор о досрочном погашении кредита

Имущество, на которое не может быть обращено взыскание

Расчет суммы переплаты по кредитам и займам

Индивидуальные условия договора

Ипотечные каникулы

Информация об условиях предоставления, использования и возврата потребительского кредита

Как можно потерять квартиру, взяв заём у недобросовестного кредитора

Печальная история гражданина, который банкротом стал, а от обязательств не освободился

Расчет показателя долговой нагрузки заемщика

Внесудебное банкротство

Кредитные каникулы - 2020

Персональный кредитный рейтинг

Льготная ипотека 2020 и 2024

Кредитные каникулы для участников СВО

Что понимать под ипотекой?

Образовательные кредиты в России

Итоговое тестирование

Задания к главе 7 «Кредиты и займы»

Открытые вопросы к главе 7

Тесты к главе 7

Темы эссе к главе 7

Кейсы к главе 7

Задачи к главе 7