Что нужно для покупки валюты в России

В настоящее время в России правила покупки иностранной валюты определяются Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно этому закону, чем больше сумма, которую вы хотите обменять на иностранную валюту (или наоборот, на рубли), тем больше сведений о вас должен будет запросить банк. В разные периоды действия закона эти правила были более или менее жесткими, с середины 2016 года порядок совершения обмена валюты таков.

Порядок проведения валютно-обменных операций
Сумма операции в рублях
 или эквивалент в валюте Запрашиваемые сведения
До 40 000 рублей Без документов
40 000 – 100 000 рублей Паспорт или иная информация, позволяющая подтвердить фамилию, имя, отчество, реквизиты документа, удостоверяющего личность (упрощенная идентификация)
Свыше 100 000 рублей Паспорт Паспорт/ иной документ, удостоверяющий личность и заполнение анкеты с указанием фамилии, имени, отчества, гражданства, даты рождения, реквизитов документа, удостоверяющего личность, данных документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в Российской Федерации, адреса места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационного номера налогоплательщика (при его наличии) (полная идентификация)

Курс обмена может иметь значение при обмене крупных сумм. Даже у одного и того же банка котировки могут отличаться в зависимости от того, нужны ли вам купленные средства в наличной или безналичной форме и как - лично в обменном пункте или через интернет-банк - вы совершаете операцию. По общему правилу, чем больше сотрудники банка должны будут с вами общаться, тем дороже для вас будет эта сделка.

Услуги по купле-продаже наличной и безналичной валюты предлагают не только банки, но и разнообразные онлайн-сервисы. В том числе международные WebMoney и PayPal, российские «ЮMoney» и Qiwi. Еще одними поставщиками услуг по онлайн-конвертации валюты являются системы перевода денежных средств (например, «Золотая корона», Contact).

#юридическое
Оцените материал
Ваша оценка

{{comment}}